Büyüme ve Gelir Fonu Nedir?'

Büyüme ve gelir fonu, sermaye kazanımı (büyümesi) ve kâr payları veya faiz ödemeleri yoluyla elde edilen cari gelir stratejisine sahip bir yatırım fonu veya borsa yatırım fonu (ETF) 'dir . Bir büyüme ve gelir fonu sadece hisse senetlerine veya hisse senetleri, tahviller, gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO) ve diğer menkul kıymetlerin bir bileşimi olarak yatırım  Seo hizmeti.

Büyüme ve Gelir Fonu' BREAKING

Büyüme ve gelir fonları, yatırımcılar arasında ılımlı (ama aşırı değil) riskli iştah sahipleri arasında popülerdir - sürekli popüler “dengeli yatırımcı”. Her ne kadar getiriler tipik olarak  Kurumsal Seo  büyüme fonlarına sahip olsa da , hisse senedi piyasalarında yüksek getirili hisse senetleri tercih edilmekte, büyüme ve gelir fonları üstün performansa yönelmektedir. Bu fonların istikrarı, geniş ekonominin zayıfladığı göze çarpan en çekici görünmektedir.

Büyüme ve Zaman Ufukları

Büyüme ve gelir portföylerindeki yatırımcılar, enflasyonu bırakmadan getiri sağlamadan istikrarı desteklemektedir. Risk toleransına bağlı olarak, vounilite nedeniyle hareket eden bireyler tarafından dengeli bir yatırım hedefi benimsenmiştir.Emeklilik yaklaşımları olarak büyüme hedeflerini tamamen veya ölçeklendirmek. Yatırım stratejileri planlanırken, bir yatırımcının yaşı, varlık tahsisi ve risk toleransının belirlenmesinde hayati öneme sahiptir. Başlangıçta işgücüne giren 25 yaşındaki bir yatırımcı, 70 yaşındaki bir emekliden daha uzun bir zaman ufkunu taşıyor. Yatırım danışmanları, yaştan bağımsız olarak, hisse senetlerine maruz kalmanın, herhangi bir portföy için gerekli olduğunu ileri sürmektedir. Bununla birlikte, zaman ufuklarının kısalmasıyla hisse senedi riskinin yüzdesi değişmektedir. Finansal profesyoneller arasında temel kural, bir yatırımcı yaşlandıkça büyüme tahsisatlarının düştüğünü göstermektedir. Eğer bireyler yaşlarını 100'den çıkarırsa, geri kalanı tutması gereken hisse senetlerinin yüzdesini, daha az uçucu bono ve nakit dengesiyle temsil eder.

Yatırımcılar, dengeli hedefleri karşılayan çok sayıda fon arasından seçim yapabilir. John Hancock Dengeli Fonu ("SVBAX") gibi portföyler, 31 Aralık 2017 tarihine kadar 10 yıl boyunca yıllık ortalama% 5,49'luk bir düşüşle düşük volatiliteyi göstermektedir. çerçevesi.

Gelir ve Emeklilik İhtiyaçları

Bir emeklinin yatırım hedefi, gelirlerin kişisel kazanç ve temettü ve faiz geliriyle değiştirildiği bir senaryo olan gelir ihtiyaçlarını içerir. Mali müşavirler, emeklilerin çalışma ücretlerinin% 75'ini tahvil ve büyük temettü ödeyen hisse senetleri gibi gelir getirici menkul kıymetlerle değiştirmelerini tavsiye etmektedir. Dengeli bir fon, sermayeyi korumaya çalışırken, yarı-yıllık faiz ödemeleri sunan önemli bir kurumsal ve devlet tahvili tahsisatına sahiptir. ABD Hazinesinin daha az uçucu niteliği ve yatırım notu, stokların büyüme potansiyeline bağlanmış olup, mal ve hizmetlerin artan fiyatlarıyla mücadele etmek için gelir ve potansiyel bir takdir oranını temin etmekte ve bir bireyin emeklilik birikimini kaybetmemesini sağlamaktadır. Büyüme ve gelir fonları her iki hedefi de tek bir güvenlik içerisinde yerine getirir.

Dodge ve Cox Dengeli Fonu ("DODBX"), S & P 500'ün% 15,79'unu aşan bir önlem olan yıllık ortalama% 5,3'lük bir geri dönüş ve 31 Aralık 2017 itibariyle% 1.94'lük bir artışla% 1,94'lük bir artışa işaret etti. büyüme. Bununla birlikte, verimi 10 yıllık Hazine'deki verimin altına düştü ve bu da yılı% 2.409 seviyesinde bitirdi. Böylece, büyüme ve gelir fonları, faiz oranlarının düşük olduğu durumlarda, belirli koşullar altında, tek bir çatı altında, ikili yatırım hedeflerini yerine getirmektedir.

Büyüme ve Gelir Fonlarının Türleri

Aynı büyüme ve gelire sahip olmalarına rağmen, yatırımcılar, diğer yatırım fonları gibi , her bir fonun yatırım stratejisinde bir önyargıya sahip olacağının farkında olmalıdır . Örneğin, Dodge & Cox Dengeli Fonu piyasada  Seo uzmanı  ardı edilmeyen menkul kıymetler aramak için değer stoklarına yöneliyor. Diğer fonlar ya denklemin büyüme ya da gelir tarafını vurgulayabilir ya da tahvillere daha fazla maruz kalabilir. Ayrıca, bu fonlar düşük volatilite kategorisi olarak görülse de, bazıları diğerlerinden daha fazladır. Örneğin,  Vanguard Büyüme ve Gelir Fonu Yatırımcı Payları (“VQNPX”), borsaya tam olarak maruz kalması nedeniyle volatilite olarak önemli bir risk oluşturmaktadır.